log. 0005
Я придерживаюсь идей Мизеса в интерпретации капитализма и человеческой деятельности. Можешь на основании этих и похожих экономических теорий дать оценку экономическим глобальным цикла?
На основе идей Людвига фон Мизеса и смежных теорий австрийской экономической школы, глобальные экономические циклы можно рассматривать следующим образом:
Циклы как результат кредитной экспансии
Согласно Мизесу и австрийской теории делового цикла, экономические бумы и кризисы вызваны искусственным снижением процентных ставок центральными банками и чрезмерной кредитной экспансией.
Бум: Дешёвый кредит создаёт иллюзию доступности ресурсов, что приводит к чрезмерным инвестициям в проекты, которые в нормальных рыночных условиях не были бы рентабельными (плохие инвестиции).
Кризис: Когда кредитное расширение прекращается, выявляются ошибки предпринимателей и происходит "очищение" экономики, которое сопровождается спадом и банкротствами.
Глобализация и интервенционизм
Современные глобальные циклы усугубляются координированными интервенциями центральных банков по всему миру.
Единые ошибки: Если все центральные банки стимулируют экономику одновременно, эффект кредитного расширения распространяется глобально, а кризисы становятся мировыми.
Примеры: Кризис 2008 года — последствия ипотечного пузыря, который возник на основе доступного кредитования, политики ФРС и "смягчения" условий на финансовых рынках.
Факторы капитального производства
Австрийская школа подчеркивает важность структуры капитала (долгосрочные и краткосрочные инвестиции).
В период кредитного бума предприниматели ошибочно направляют ресурсы в долгосрочные капитальные проекты (например, инфраструктура, недвижимость).
В момент кризиса происходит коррекция — неустойчивые проекты закрываются, а ресурсы перераспределяются.
Циклы и человеческая деятельность
Мизес ставил человеческое действие и выбор в центр экономического процесса. Однако, вмешательство государства и монетарных властей нарушает естественную координацию экономических субъектов:
Иллюзии роста: Политики часто "лечат" рецессии новыми программами стимулирования, тем самым откладывая коррекцию и создавая ещё больший пузырь.
Непредсказуемость поведения: Человеческая деятельность адаптируется к стимулам, что приводит к неравномерным последствиям — одни рынки перегреваются, другие стагнируют.
По Мизесу, только рыночная экономика и отказ от вмешательства (деньги должны быть "твёрдыми" — золотой стандарт) способны уменьшить амплитуду экономических циклов. Однако в текущей ситуации:
Усиление государственного интервенционизма и рост долгов создают долговые ловушки.
Повторяющиеся циклы будут продолжаться, так как монетарные власти не могут отказаться от инфляционной политики и низких ставок.
Вывод: Современные глобальные экономические циклы усиливаются из-за монетарного интервенционизма, координированных действий центральных банков и отсутствия "твёрдых денег". Без устранения этих факторов экономические пузыри и их крахи будут продолжаться, что неизбежно ведёт к периодическим коррекциям в виде глобальных кризисов.
Давай теперь встанем на позицию мелкого предпринимателя, который оказывает услуги населению. Ое живёт в стране, а которая десятки лет живёт на ренту от углеводородов, из-за чего раздула свой чиновничий аппарат, который а также подавляющее большинство населения вовлечены в бюджетный сектор так или иначе. 40% бюджета три года подряд идут на военные расходы за счёт урезания инфраструктурных. В стране всего 34 года развивается капитализм, а до этого была плановая экономика, но поэтому влияние гос сектора по-прежнему остаётся подавляющим.
А стране происходит девальвация национальной валюты, за три года на 100%. Инфляция сопоставимая с этими значениями около 70-90% в разных секторах экономики. Обесценивание валюты происходит из-за дефицита бюджета, так экспортеры углеводородов сохраняют свою прибыль в национальной валюте при падающем спрос и цене на свою продукцию.
Страна очень зависима от импорта, особенно в сфере машиностроения и высоких технологий. Поэтому повышение цен на зарубежную валюту также способствует разгону инфляции. Правительство занимает двоякую позицию: с одной стороны хочет остановить инфляция, а поэтому поднимает постоянно ключевую ставку в 3-4 раза от нормы, а но это не срабатывает. С другой стороны продолжает наращивать военные расходы, урезать инфраструктурных проекты, зажимает предпринимательство новыми налогами, но повышением пошлины, что продолжает вмешиваться в экономику, а субсидируя провальный проекты и дешёвые кредиты для неэффективных государственных компаний.
Инфляция не останавливается, а рост экономики сильно замедлился.
Имея такую картину, какие прогнозы можно дать по данной ситуации, но исходя из истории экономики?
Какие точки роста наш малый предприниматель, оказывающий услуги, может использовать для роста и развития своего капитала, если имеет накопления в национальной валюте.
В описанной ситуации экономического кризиса с высокой инфляцией, девальвацией валюты и доминированием госаппарата, малому предпринимателю необходимо адаптироваться, используя проверенные исторические стратегии, чтобы сохранить и приумножить капитал.
Прогноз экономической ситуации
Продолжение инфляции и девальвации:
Инфляция не замедлится, пока правительство продолжает монетарную экспансию, наращивает госрасходы и субсидирует неэффективные проекты.
Девальвация национальной валюты останется тенденцией из-за зависимости от импорта и сокращения валютной выручки.
Замедление экономического роста:
Инфраструктурное урезание и зажим предпринимательства ограничивают производственные и сервисные секторы.
Растущая стоимость кредитов из-за ключевой ставки сужает возможности частного бизнеса.
Исторически субсидированные проекты приводят к накапливанию долгов, неэффективности и банкротствам, что может вызвать волну структурных изменений.
Точки роста для малого предпринимателя
Учитывая девальвацию валюты, внутренние услуги и товары становятся более конкурентоспособными для зарубежных клиентов.
Направления: IT-услуги, фриланс, онлайн-образование, аутсорсинг, маркетинг и консалтинг.
Преимущества: Заработок в стабильной иностранной валюте (USD, EUR) и низкие издержки в национальной валюте.
Импортозависимость открывает возможность для локального производства или сборки товаров.
Направления: ремонт и производство оборудования, запчастей, бытовой техники, а также товары первой необходимости (мебель, текстиль, стройматериалы).
Преимущества: высокий спрос и быстрый оборот капитала.
Ремонт и обслуживание: вместо покупки нового оборудования, техники и автомобилей население выбирает ремонт и продление их жизненного цикла.
Образование и переподготовка: в условиях кризиса растёт спрос на новые навыки (онлайн-курсы, обучение профессиям).
Недорогие услуги: услуги для дома (электрика, сантехника, мелкий ремонт), частные медицинские услуги, работа с малым бизнесом.
Перевод части капитала в твердую валюту или товарные активы (золото, техника, долгосрочные продукты с ростом цен).
Инвестиции в устойчивые активы: например, небольшая коммерческая недвижимость, которая сдается в аренду.
Запуск бизнеса, связанного с продажей товаров длительного спроса: продукты питания, бытовые товары, оборудование для выживания (генераторы, солнечные панели).
Технологии и локальные инновации:
Внедрение дешевых технологических решений для автоматизации бизнеса (сокращение издержек).
Совместные закупки и кооперативы с другими предпринимателями для оптимизации расходов и обмена ресурсами.
Услуги для государственного сектора:
Поскольку госаппарат доминирует, можно адаптировать бизнес для предоставления услуг государственным учреждениям или аффилированным компаниям (ремонт, поставка расходников, обучение персонала).
Стратегия роста и защиты капитала
Уход в "быстрые деньги": бизнесы с коротким циклом оборачиваемости и минимальными запасами (услуги, ремонт, розница).
Мультивалютная стратегия: хранение капитала в нескольких валютах и товарных активах.
Фокус на эффективный менеджмент: сокращение издержек, автоматизация процессов, оптимизация налоговой нагрузки.
Ниша B2B: предоставление услуг для других мелких и средних предпринимателей, которые также будут искать возможности для адаптации.
Диверсификация доходов: запуск дополнительных направлений бизнеса с минимальными вложениями.
В условиях кризиса необходимо сосредоточиться на гибкости, быстром реагировании и сохранении капитала в надёжных формах. Мелкий предприниматель, оказывающий услуги, может расти за счёт экспорта, импортозамещения, предоставления антикризисных решений и услуг с высоким спросом. Исторически такие периоды — это время возможностей для тех, кто умеет адаптироваться и находит ниши, которые крупный бизнес и государство не могут эффективно занять.
Хорошо. Какие этапы кризиса возможны дальше: гиперинфляция, стагфляция?
Что происходит на этих этапах с государственными компаниями и чиновниками?
Этапы развития кризиса: гиперинфляция и стагфляция
Гиперинфляция — это стремительный и неконтролируемый рост цен, когда инфляция превышает 50% в месяц. Она возникает из-за доверия к валюте и финансовой политике государства, которое подрывается окончательно.
Население теряет веру в национальную валюту и переходит к бартеру или использованию иностранных валют и товарных эквивалентов (золото, продукты).
Бизнесы ориентируются на краткосрочные операции с минимальными запасами и переходят к "твердой валюте".
Государство продолжает эмиссию денег, чтобы покрыть расходы на армию, госаппарат и субсидии.
Государственные компании и чиновники:
Теряют эффективность и становятся полностью зависимыми от госдотаций, поскольку стоимость кредитов и импортных товаров непомерно высока.
Рост издержек ведет к остановке производства и массовым увольнениям.
Ресурсные компании (добыча углеводородов) сохраняют относительную устойчивость за счёт экспортной выручки в твёрдой валюте.
Высшие чиновники и связанные с ними структуры укрепляют контроль над ресурсами и валютными потоками, используя своё положение для личного обогащения.
Низовые чиновники сталкиваются с обесцениванием зарплат и вынуждены участвовать в коррупции для выживания.
Государство ужесточает контроль над экономикой (введение ценовых регуляций, ограничений на экспорт и валютные операции).
Стагфляция — это ситуация, при которой экономический рост останавливается или снижается (стагнация), а инфляция остаётся высокой. В отличие от гиперинфляции, экономика замедляется, но цены продолжают расти из-за структурных проблем.
Падение производства: низкая покупательная способность населения и высокие издержки производства.
Безработица: сокращение рабочих мест из-за остановки предприятий.
Импортозависимость усугубляет положение — курс валюты продолжает расти, а импорт становится недоступным.
Инвестиционный кризис: высокие процентные ставки "убивают" частные инвестиции.
Государственные компании и чиновники:
Остаются на плаву только благодаря госдотациям и монополии на ключевые рынки.
Их продукция становится дорогой и некачественной, что ведет к потерям на внутреннем и внешнем рынках.
Сфера услуг и высокотехнологичные отрасли окончательно деградируют.
Продолжается консолидация ресурсов и власти в руках элит.
Появляются попытки "национализации" успешных частных предприятий.
Контроль за предпринимателями усиливается (новые налоги, ограничения, проверки).
Средний класс и малый бизнес уничтожаются, что укрепляет государственную зависимость населения.
Гиперинфляция → коллапс валюты → частичный переход к бартеру и альтернативным валютам.
Государство вынуждено вводить новую валюту или проводить жёсткую монетарную реформу.
Стагфляция → длительная экономическая стагнация
Проблемы углубляются из-за низкой производительности и коррупции.
Госкомпании остаются монополистами, но становятся крайне неэффективными.
Постепенная либерализация: в случае политических изменений — сокращение госрасходов, отказ от печатания денег и привлечение иностранных инвестиций.
Жёсткие реформы: отказ от субсидий, либерализация цен и валютного курса (пример — Польша в 1990-х).
Полный экономический крах: система рушится, и новое правительство начинает восстановление с нуля, привлекая рыночные механизмы.
Для предпринимателя в таких условиях важно сохранить капитал и адаптироваться к новым реалиям — находить ниши, работающие в условиях бартерной экономики или локальной замкнутости.
Я знаю, что в Аргентине тоже тяжёлая ситуация в экономике уже много лет. Можешь кратко рассказать этапы развития экономики в этой стране до текущего момента, а также причины и переходы от одного этапа к другому?
Аргентина имеет сложную экономическую историю, связанную с чередой кризисов, политической нестабильностью и неправильным управлением ресурсами. Вот краткий обзор этапов её экономического развития:
1. Золотой век (1880-е — 1920-е)
Один из самых богатых регионов мира благодаря экспорту сельскохозяйственной продукции (пшеница, мясо).
Привлечение иностранных инвестиций (особенно из Великобритании).
Стабильная банковская система и низкая инфляция.
Крах мировой экономики после Первой мировой войны, зависимость от экспорта, снижение цен на сельскохозяйственные продукты.
2. Популизм и индустриализация (1930-е — 1950-е)
Великая депрессия ударила по экспорту.
Поворот к политике импортозамещающей индустриализации (ISI).
Эпоха Перона (1946–1955): увеличение социальных расходов, национализация предприятий, контроль над экономикой.
Неэффективность госкомпаний, инфляция из-за увеличения госрасходов.
Политическая нестабильность (свержение Перона).
3. Политическая нестабильность и инфляция (1950-е — 1970-е)
Постоянные перевороты, смена демократических и военных режимов.
Попытки сократить инфляцию через жёсткие меры (заморозка зарплат, девальвация).
Зависимость от внешних займов.
Усиление долговой нагрузки, снижение темпов экономического роста.
4. Диктатура и долговой кризис (1976–1983)
Военное правление, жёсткие меры экономической либерализации.
Рост внешнего долга, гиперинфляция.
Сокращение промышленности, снижение уровня жизни.
Экономический коллапс, поражение в Фолклендской войне (1982), возвращение к демократии.
5. Эксперименты с неолиберализмом (1983–2001)
1990-е: "План Конвертируемости" Карлоса Менема — жёсткая привязка песо к доллару для борьбы с гиперинфляцией.
Экономика временно стабилизировалась, но выросла зависимость от внешних займов.
Конец 1990-х: рост безработицы, социальное неравенство.
Кризис 2001 года — дефолт по внешнему долгу, социальные протесты, банкротство банковской системы.
6. Популизм Кристина Киршнер (2003–2015)
Популистская политика: субсидии, контроль цен, национализация компаний.
Стабилизация в первые годы благодаря высокому спросу на экспорт (соя, зерно).
Конец 2000-х: инфляция, дефицит бюджета, утечка капитала.
Истощение резервов, падение цен на экспорт, коррупция.
7. Экономический кризис при Макри (2015–2019)
Попытка рыночных реформ: сокращение субсидий, либерализация валютного рынка.
Рост инфляции, увеличение госдолга.
Девальвация песо, протесты населения.
Неудовлетворённость реформами, рост бедности, политическая нестабильность.
8. Возвращение к популизму (2020-е)
Альберто Фернандес и Кристина Киршнер: контроль цен, увеличение субсидий, рост госрасходов.
Высокая инфляция (более 100% в год), девальвация песо, утечка капитала.
Дефицит бюджета, ухудшение уровня жизни.
Основные причины экономического упадка Аргентины
Череда популистских режимов с избыточными расходами, субсидиями и вмешательством в экономику.
Зависимость от экспорта сырья и низкая диверсификация экономики.
Политическая нестабильность и коррупция.
Неграмотное управление долгом, постоянные дефолты.
Недоверие к национальной валюте, что усиливает утечку капитала и инфляцию.
Аргентина остаётся ярким примером того, как популизм, коррупция и отсутствие структурных реформ могут превратить богатую ресурсами страну в хронически бедствующую экономику.
Сейчас президентом в Аргентине стал либертарианец Милей. Знаешь что-то про него? Его реформы, направленные на сокращение роли государства в экономике и упразднение чиновников выглядят многообещающе.
Как думаешь, почему с 1983 года неолиберализм не дал результатов?
Как можно было бы исправить ситуацию вкономике по мизесу?
Хавьер Милей — аргентинский экономист и политик, известный своими либертарианскими взглядами и стремлением сократить роль государства в экономике. В декабре 2023 года он стал президентом Аргентины, обещая радикальные реформы для преодоления экономического кризиса.
Сокращение государственных расходов: Милей урезал социальные программы и субсидии, стремясь уменьшить бюджетный дефицит. Например, субсидии на электроэнергию были сокращены, что привело к увеличению расходов для населения.
Упразднение государственных органов: Он закрыл ряд министерств и государственных учреждений, включая налоговую службу, с целью уменьшить бюрократию и государственное вмешательство в экономику.
Девальвация национальной валюты: Милей провел девальвацию песо, стремясь сделать экспорт более конкурентоспособным и сократить дефицит торгового баланса.
Снижение инфляции: Благодаря жесткой монетарной политике, инфляция снизилась с 25,5% в декабре 2023 года до 2,7% в октябре 2024 года.
Неолиберализм в Аргентине после 1983 года:
После возвращения к демократии в 1983 году Аргентина внедрила неолиберальные реформы, включая приватизацию, дерегулирование и открытие рынков. Однако эти меры не привели к устойчивому экономическому росту. Причины неудач включают:
Непоследовательность реформ: Частая смена политических курсов и отсутствие долгосрочной стратегии подрывали эффективность реформ.
Коррупция и неэффективность: Приватизация часто проводилась без должного контроля, что приводило к монополизации и снижению качества услуг.
Социальное неравенство: Реформы усилили разрыв между богатыми и бедными, вызывая социальное недовольство и политическую нестабильность.
Людвиг фон Мизес, представитель австрийской экономической школы, выступал за минимальное государственное вмешательство в экономику и свободный рынок. Применяя его идеи, можно предложить следующие меры для Аргентины:
Укрепление частной собственности: Гарантия прав собственности и защита предпринимателей от произвольных действий государства.
Свободная конкуренция: Устранение монополий и привилегий, создание равных условий для всех участников рынка.
Стабильная денежная политика: Отказ от чрезмерной эмиссии денег, привязка валюты к твердому стандарту (например, золоту) для предотвращения инфляции.
Сокращение государственных расходов: Уменьшение роли государства в экономике, отказ от неэффективных программ и субсидий.
Правовая стабильность: Создание предсказуемой и справедливой правовой системы, обеспечивающей выполнение контрактов и защиту прав.
Следование этим принципам может способствовать восстановлению экономики Аргентины и достижению устойчивого роста.
Следуя этой логике Хавьер Милей идёт правильным курсом и у Аргентины есть все шансы снова стать сильной экономикой?
Да, следуя логике австрийской экономической школы и принципам минимального государственного вмешательства, курс Хавьера Милея выглядит правильным для восстановления экономики Аргентины. Однако успех реформ зависит от ряда ключевых факторов:
Положительные аспекты курса Милея
Упразднение избыточной бюрократии и госаппарата позволит снизить бюджетные расходы и устранить коррупцию.
Поддержка частной инициативы может стать двигателем роста.
Жёсткая денежная политика и контроль над эмиссией песо снизят инфляционные ожидания.
Укрепление доверия к национальной валюте создаст основу для долгосрочной стабильности.
Освобождение рынка от госмонополий стимулирует конкуренцию и повысит качество услуг.
Привлечение иностранных инвесторов возможно благодаря прозрачным условиям.
Резкое сокращение субсидий и государственных расходов неизбежно ударит по уязвимым слоям населения. Это может вызвать протесты и политическую нестабильность.
Неэффективная реализация реформ:
Если реформы будут проводиться непоследовательно или сопровождаться коррупцией, их эффект окажется ограниченным.
Приватизация без прозрачных механизмов может привести к созданию новых монополий.
Для устойчивого экономического роста требуется независимая судебная система, защита прав собственности и верховенство закона. Без этого реформы рискуют стать временными.
Зависимость от экспорта сырья:
Экономика Аргентины всё ещё сильно завязана на экспорт сельскохозяйственной продукции. Диверсификация экономики и развитие других секторов потребует времени.
Удержаться на курсе реформ, несмотря на политическое и социальное давление.
Создать благоприятные условия для бизнеса (прозрачная правовая система, защита собственности).
Привлечь частные инвестиции и стимулировать экспорт.
Постепенно проводить реформы, минимизируя их негативное социальное воздействие.
Тогда у Аргентины есть хорошие шансы восстановить свою экономику, снизить инфляцию, укрепить доверие к рынку и, возможно, снова стать одним из лидеров региона.
Примеры стран, которые успешно прошли подобный путь, показывают, что реформы требуют времени и консенсуса:
Чили: Реформы времён Пиночета, несмотря на жестокость режима, заложили основу для экономического роста в 1990-е годы.
Германия: Реформы Людвига Эрхарда после Второй мировой войны превратили разорённую страну в экономическое чудо.
Если Милей выдержит курс, Аргентина может повторить этот успех. Однако его реформы нужно сопровождать грамотной коммуникацией с обществом и минимизацией социальных последствий.
Теперь давай спустимся на уровень нашего гипотетического предпринимателя, который оказывает услуги. Как менялась бы его жизнь на каждом из экономических этапов, начиная с 19 века? Как ему бы пришлось приспосабливаться, какие точки роста на каждом этапе использовать, чтобы разбогатеть?
Давай разберем поэтапно, как мог бы действовать наш гипотетический предприниматель, оказывающий услуги, начиная с золотого века Аргентины и адаптируясь к экономическим изменениям.
1. Золотой век (1880-е — 1920-е)
Экономический бум, высокий спрос на услуги из-за роста населения, урбанизации и экспорта сельскохозяйственной продукции.
Формирование среднего класса, спрос на услуги для дома, торговли и транспорта.
Точка роста: Услуги для фермеров и аграрного сектора.
Открытие мастерской по ремонту сельхозтехники, кузницы или магазинов с инструментами.
Урбанизация: Предоставление услуг в городах — от прачечных до транспортных перевозок.
Диверсификация: Использование доходов для расширения бизнеса, покупки земли или оборудования.
Обучение и внедрение технологий (например, механизация фермерских процессов).
Развитие сетей клиентов среди крупных землевладельцев.
2. Популизм и индустриализация (1930-е — 1950-е)
Переход к импортозамещению, активное развитие промышленности.
Рост государственной бюрократии и регулирования.
Точка роста: Услуги для промышленного сектора.
Наладка оборудования, обучение рабочих, поставка расходников (масла, смазки).
Государственные заказы: Подключение к госпрограммам через контракты на поставку или ремонт.
Локализация: Импортозамещение открыло ниши для услуг, связанных с поддержкой локальных производств.
Адаптация к бюрократии, получение лицензий и субсидий.
Снижение зависимости от импорта через локальные ресурсы.
3. Политическая нестабильность и инфляция (1950-е — 1970-е)
Высокая инфляция, частые смены правительства, рост коррупции.
Снижение уровня жизни, падение потребительской способности.
Точка роста: Бизнес с "быстрыми деньгами."
Услуги первой необходимости: ремонт техники, строительство, услуги транспорта.
Бартер: Предложение услуг в обмен на товары из-за недоверия к валюте.
Выход на внешний рынок: Предоставление услуг иностранным компаниям.
Хранение капитала в иностранных валютах или товарах с высокой ликвидностью.
Уход от долгосрочных проектов в пользу быстрых сделок.
4. Диктатура и долговой кризис (1976–1983)
Усиление госрегулирования, рост внешнего долга, гиперинфляция.
Обострение социального неравенства и сокращение потребления.
Точка роста: Услуги для госкомпаний.
Ремонт инфраструктуры, поставка материалов, консалтинг в рамках субсидируемых программ.
Адаптация к кризису: Ремонт старой техники вместо покупки новой, поддержка устаревших систем.
Использование госмонополий для получения контрактов.
Сохранение капитала через покупку земли или экспортных товаров.
Приватизация, дерегуляция, рост иностранных инвестиций, но и социальное неравенство.
Экономическая нестабильность из-за частых дефолтов и долговых кризисов.
Точка роста: Услуги для среднего класса.
Сервисы, связанные с бытовыми удобствами (ремонт техники, услуги уборки, развлечение).
Экспорт услуг: Подключение к международным рынкам благодаря открытию экономики.
Инновации: Использование технологий для оптимизации услуг.
Расширение сети клиентов за счёт низкой стоимости услуг.
Инвестиции в ликвидные активы (доллары, золото).
6. Популизм Киршнер (2003–2015)
Возврат к госрегулированию, субсидии, рост бюрократии.
Временная стабилизация, но снижение конкуренции и инвестиционной привлекательности.
Точка роста: Услуги для беднеющего населения.
Ремонт, мелкий бизнес, домашние услуги.
Госпрограммы: Использование субсидий на развитие бизнеса.
Налоговая оптимизация: Работа в рамках теневой экономики, чтобы минимизировать налоговое давление.
Упрощение услуг для снижения стоимости.
Поиск ниш, связанных с госмонополиями.
7. Милей (2023 — настоящее время)
Реформы для сокращения госаппарата, приватизация, отказ от субсидий.
Высокая конкуренция и необходимость адаптации к рыночным условиям.
Точка роста: Предоставление услуг частному сектору.
Аутсорсинг задач, которые раньше выполняли государственные структуры.
Экспорт: Фокус на международные рынки для получения доходов в твёрдой валюте.
Цифровизация: Использование технологий для автоматизации и повышения конкурентоспособности.
Максимальная прозрачность и работа в правовом поле.
Вложение капитала в активы с высоким потенциалом роста (технологии, недвижимость, валюты).
На каждом этапе предпринимателю приходилось адаптироваться к текущим реалиям: работать с госпроектами, использовать бартер, осваивать экспортные рынки или сосредотачиваться на услугах первой необходимости. Успех и богатство могли быть достигнуты за счёт гибкости, инвестиций в стабильные активы и постоянного поиска новых точек роста.
Я увидел общую черту у всех кризисных этапов: это упор на быстрые сделки, а не на стратегическое развитие. Это так?
Да, ты совершенно прав. Общая черта большинства кризисных этапов в истории Аргентины и других подобных экономик — это смещение фокуса с долгосрочного стратегического планирования на краткосрочные действия и "быстрые деньги". Это связано с несколькими объективными факторами:
Почему в кризис упор делается на быстрые сделки?
Непредсказуемость экономической среды:
В условиях инфляции, девальвации и нестабильности сложно прогнозировать будущее.
Предприниматели не могут быть уверены, что долгосрочные проекты будут прибыльны.
Снижение покупательной способности:
Люди и компании сокращают расходы до минимума, сосредотачиваясь на базовых потребностях.
Сложные и дорогостоящие услуги становятся недоступными для большинства клиентов.
Из-за инфляции деньги быстро обесцениваются, а затягивание проектов приводит к убыткам.
"Быстрые сделки" минимизируют риск потери капитала.
Государственное вмешательство:
Регуляции, высокие налоги и бюрократия часто делают долгосрочные планы невыгодными.
Предприниматели вынуждены искать лазейки или работать в теневом секторе.
Импортозависимость и ограничения на валютные операции мешают закупать оборудование и сырьё для долгосрочных проектов.
Предприниматели выбирают модели бизнеса с минимальными вложениями.
Последствия ориентации на краткосрочную прибыль
Краткосрочные стратегии не стимулируют развитие технологий и внедрение новых идей.
Экономика стагнирует, теряя конкурентоспособность.
Предприниматели избегают расширения и инвестиций, чтобы не увеличивать риски.
Бизнес остаётся "мелким" и не переходит в средний или крупный сектор.
В попытке сохранить прибыль предприниматели переходят на бартер, уходят от налогов и работают "в обход".
Люди привыкают к нестабильности и не доверяют долгосрочным проектам, что ещё больше усиливает тенденцию к "быстрым деньгам".
По идеям Людвига фон Мизеса и других представителей австрийской школы, выход из этой ловушки возможен только при соблюдении следующих условий:
Укрепление валюты и отказ от инфляционной эмиссии создают основу для долгосрочного планирования.
Минимальное государственное вмешательство:
Упрощение регулирования и сокращение налогового давления делают долгосрочные проекты выгодными.
Предприниматели инвестируют, если уверены, что их имущество защищено от конфискации или произвола.
Свободный рынок и конкуренция:
В условиях свободной экономики стимулируется инновационность и эффективность.
Ты правильно подметил, что в условиях кризиса предприниматели вынуждены искать быстрые решения, чтобы выжить. Это не значит, что стратегическое развитие невозможно, но для этого нужна предсказуемая и стабильная экономическая среда. Хавьер Милей пытается заложить такие основы, и если его реформы увенчаются успехом, предприниматели смогут переключиться с "быстрых денег" на долгосрочный рост.
У Аргентины кризисные этапы меняют друг друга более 100 лет, как же общество поддерживает хоть какое-то экономическое и техническое развитие в такой ситуации?
В условиях постоянной экономической нестабильности, как в Аргентине, общество всё же сохраняет и поддерживает экономическое и техническое развитие благодаря нескольким ключевым механизмам:
1. Адаптация через инновации и гибкость
Приспособляемость предпринимателей:
Местный бизнес быстро адаптируется к новым условиям, находя лазейки и ниши для выживания. Например, рост теневой экономики, бартерных сделок, использование иностранных валют.
Даже в условиях кризиса компании внедряют доступные технологии, например, цифровые решения для автоматизации процессов, улучшение логистики и удалённой работы.
Несмотря на экономические ограничения, Аргентина продолжает импортировать технологии через локальных дистрибьюторов или серые схемы, что позволяет поддерживать развитие ключевых отраслей.
2. Культурная устойчивость и образование
Сильная образовательная система:
Несмотря на экономические трудности, Аргентина имеет хорошо развитую систему образования. Страна знаменита своими университетами, особенно в области инженерии, медицины и технологий. Это способствует сохранению квалифицированных кадров.
Креативность и предпринимательство:
Аргентинцы традиционно проявляют изобретательность, находя нестандартные решения даже в кризисных ситуациях (например, производство из вторичных материалов, создание локальных брендов).
3. Сохранение экспорта и натурального хозяйства
Экспорт сельскохозяйственной продукции:
Страна остаётся крупным экспортёром сельскохозяйственных товаров (соя, мясо, зерно), что поддерживает минимальный приток валюты.
Во времена кризиса общество часто переходит к натуральному хозяйству — выращиванию продуктов и производству товаров для внутреннего потребления.
Многие аргентинцы мигрировали в более стабильные страны, такие как США, Испания и Италия. Они продолжают поддерживать семьи, переводя средства обратно в Аргентину.
Некоторые эмигранты возвращаются с опытом и капиталом, который они используют для развития локального бизнеса.
5. Интеграция с мировым рынком
Внешние инвестиции в периоды стабилизации:
Несмотря на кризисы, Аргентина остаётся интересным рынком для инвесторов в определённые периоды (например, при низком курсе песо и дешёвой рабочей силе).
Компании сотрудничают с международными корпорациями, что позволяет использовать передовые технологии.
Теневая экономика (бартер, неформальные услуги) помогает обществу обходить бюрократические и финансовые барьеры.
В последние годы аргентинцы активно используют криптовалюты как способ защитить свои средства от обесценивания и инфляции.
7. Социальные связи и взаимопомощь
Аргентинцы обладают сильным чувством общности, что помогает им переживать кризисы. Взаимопомощь между семьями, друзьями и соседями становится важным элементом выживания.
Например, кооперативы, совместные закупки, создание локальных сообществ для взаимопомощи.
8. Элементы технического и экономического роста
Даже в условиях кризиса, отдельные секторы продолжают развиваться:
Аргентинские разработчики и программисты создают стартапы и работают на глобальном рынке. Многие компании экспортируют свои услуги в стабильные валюты.
Сельское хозяйство остаётся высокотехнологичным, особенно в сфере генетически модифицированных культур, агротехники и ирригационных систем.
Аргентинское общество выживает и поддерживает развитие благодаря адаптивности, изобретательности и опоре на внутренние ресурсы. Кризисы затрудняют устойчивое развитие, но вынуждают находить креативные решения и использовать возможности, которые появляются даже в самых сложных обстоятельствах.
На текущий момент есть ли в Аргентине очень богатые люди? Чем они занимаются, в чем источник их богатства?
Да, в Аргентине есть очень богатые люди, чьё состояние сформировано в различных отраслях экономики. Вот некоторые из них:
Основатель и бывший генеральный директор MercadoLibre, крупнейшей платформы электронной коммерции в Латинской Америке. Его состояние оценивается в $3,9 млрд.
Председатель Bridas Corporation, одной из ведущих энергетических компаний Аргентины, занимающейся добычей нефти и газа. Его состояние составляет $1,9 млрд.
Президент Corporación América, компании, управляющей аэропортами и занимающейся инфраструктурными проектами. Его состояние оценивается в $1,5 млрд.
Инвестор и предприниматель, связанный с энергетическим и пищевым секторами. Его состояние составляет $1,4 млрд.
Генеральный директор Techint Group, крупного промышленного конгломерата, занимающегося строительством и производством стали. Его состояние оценивается в $3,7 млрд.
Эти предприниматели достигли своего богатства благодаря успешному ведению бизнеса в ключевых секторах экономики Аргентины, таких как энергетика, инфраструктура, промышленность и технологии.
Хорошо, давай вернёмся в нашу первую страну, которой грозит г перинфляция или даже стагфляция. Предположим, что аналогично Аргентине кризис затягивается на десятилетия. Из-за стабильного приток экспортных денег от углеводородов государство сохраняет своё доминирование в регулировании экономики, так как денег хватает финансировать силовой блок, сдерживая массовые беспорядки и смену политического режима. Какие советы можно дать простому человеку, который хочет сохранять свой уровень жизни и совершать накопление собственного капитала?
Если кризис в стране затягивается на десятилетия, а государство сохраняет своё доминирование в экономике, простому человеку важно следовать стратегиям, которые помогут сохранить уровень жизни и накопить капитал, несмотря на неблагоприятные условия. Вот несколько советов:
Найдите дополнительные источники заработка:
Работа в нескольких местах или параллельный бизнес.
Фриланс, удалённая работа, услуги для частных клиентов.
Экспорт своих навыков или продукции:
Найдите способы зарабатывать в твёрдой валюте (доллары, евро).
Например, работа в IT, переводами, преподаванием онлайн или продажей товаров на международных платформах.
Укрепляйте капитал в твёрдых активах и валютах:
Покупка иностранной валюты при первой возможности.
Инвестиции в золото, серебро или другие драгоценные металлы.
Хранение части сбережений в криптовалюте, если это легально и безопасно.
Избегайте длинных вложений в национальной валюте:
Не храните деньги в песо или аналогах — инфляция съест их стоимость.
Инвестируйте в реальные активы: недвижимость, землю, оборудование, товары длительного спроса.
3. Экономия и разумное потребление
Избегайте излишков, сократите траты на товары и услуги, которые не приносят долговременной пользы.
Рассмотрите возможность самообеспечения (например, выращивание продуктов).
Занимайтесь ремонтом и продлением срока службы вещей:
Отложите покупку нового, сосредоточьтесь на поддержании работоспособности уже имеющегося.
4. Обучение и развитие навыков
Инвестируйте в навыки, востребованные в кризис:
Ремонт техники, обучение детей, IT-услуги, медицина.
Овладейте навыками, которые позволят быть независимым от внешних факторов.
Получайте знания о финансовой грамотности:
Учитесь управлять деньгами, разбираться в инвестициях и избегать мошенников.
5. Социальные связи и сотрудничество
Объединяйтесь с другими людьми в кооперативы, локальные сообщества.
Поддержка внутри таких групп может обеспечить доступ к дефицитным ресурсам.
В бизнесе и жизни важно окружить себя людьми, которые разделяют ваши ценности и цели.
6. Приспособление к экономике в условиях кризиса
В кризис часто развиваются бартерные схемы или неофициальная экономика — участвуйте в ней для получения нужных товаров и услуг.
Зарабатывайте на нуждах кризиса:
Предоставляйте услуги, которые остаются востребованными в кризис (ремонт, строительство, сельское хозяйство, медицина).
Продавайте товары первой необходимости.
7. Минимизация взаимодействия с государством
Сократите риски, связанные с госрегулированием:
Работайте по упрощённым схемам, избегайте крупных контрактов с госорганами, которые могут быть ненадёжными.
Используйте легальные пути оптимизации налогов.
В условиях высокой инфляции кредиты могут быть как выгодными (обесценивание), так и рискованными.
8. Эмиграция или международная диверсификация
Рассмотрите возможность переезда:
Если ситуация в стране ухудшается, изучите варианты эмиграции в более стабильные регионы.
Инвестируйте в активы за границей, открывайте счета в иностранных банках, чтобы иметь доступ к стабильным ресурсам.
9. Психологическая устойчивость
Кризисы проходят, и долгосрочная стратегия требует терпения.
Не принимайте импульсивных решений. Планируйте действия заранее.
Кризисные времена требуют гибкости, финансовой грамотности и долгосрочного мышления. Простой человек, который сосредоточится на диверсификации доходов, управлении капиталом, развитии навыков и сохранении связей, сможет не только сохранить уровень жизни, но и выйти из кризиса с выгодой.
Понятно, можешь составить списки ТОП:
1. Навыков, которые важны в кризис, которые необходимо развивать у себя и своих детей.
2. Профессий, которые всегда востребованы несмотря на кризис в экономике.
3. Товаров, которые остаются в ходу или увеличиваются даже в кризис.
4. Услуги, которые востребованы у населения и малого бизнеса в кризис.
1. Топ навыков, важных в кризис (для себя и детей)
Финансовая грамотность: управление бюджетом, инвестиции, понимание инфляции.
Коммуникация и переговоры: умение договариваться, строить связи, продавать свои услуги.
Ремонт и обслуживание: навыки ремонта техники, автомобилей, бытовых приборов.
Производство и самостоятельность: выращивание продуктов, изготовление предметов первой необходимости.
Технические навыки: базовое программирование, работа с электроникой, IT-поддержка.
Медицинские знания: первая помощь, уход за больными.
Языки: владение иностранными языками (особенно английским) для работы на глобальных рынках.
Психологическая устойчивость: умение справляться со стрессом, адаптироваться к переменам.
Продажи и маркетинг: навыки продвижения товаров и услуг.
Кулинария и консервация: приготовление еды, заготовки на будущее.
2. Топ профессий, востребованных даже в кризис
Медики: врачи, медсёстры, фармацевты.
Электрики и сантехники: поддержание инфраструктуры и ремонт.
IT-специалисты: разработчики, системные администраторы, кибербезопасность.
Преподаватели: особенно репетиторы и онлайн-обучение.
Ремонтники: бытовая техника, автомобили, электроника.
Строители: ремонт жилья, установка систем жизнеобеспечения.
Агрономы и фермеры: выращивание и продажа продуктов питания.
Транспортные работники: водители, курьеры, логистика.
Работники сферы безопасности: охранники, монтажники систем видеонаблюдения.
Торговля: продавцы товаров первой необходимости.
3. Топ товаров, которые остаются в ходу в кризис
Продукты питания: базовые (хлеб, крупы, мука, овощи, мясо, сахар).
Лекарства: анальгетики, антибиотики, витамины, средства для первой помощи.
Товары личной гигиены: мыло, зубная паста, туалетная бумага.
Бытовая химия: чистящие и моющие средства.
Инструменты и материалы: для ремонта, строительства, самостоятельного производства.
Тепло и энергия: генераторы, батареи, свечи, топливо, газовые баллоны.
Одежда и обувь: прочная, функциональная, особенно зимняя.
Семена и садовый инвентарь: для выращивания еды.
Электроника: телефоны, компьютеры, кабели, адаптеры.
Консервы и долгосрочные продукты: тушёнка, сухое молоко, готовые блюда.
4. Топ услуг, востребованных в кризис
Ремонт и техобслуживание: бытовая техника, автомобили, мебель, электроника.
Образование: репетиторство, обучение практическим навыкам, онлайн-курсы.
Мелкий ремонт: электрика, сантехника, покраска, починка мебели.
Здоровье: частные медицинские консультации, массаж, уход за пожилыми.
Транспорт и доставка: перевозки, курьерская служба.
Юридические услуги: помощь с долгами, налогами, контрактами.
Сельское хозяйство: услуги по обработке земли, выращиванию и сбору урожая.
Продажа и аренда: поддержка бизнеса через сдачу оборудования, помещений.
Психологическая поддержка: консультации, тренинги по управлению стрессом.
Техническая поддержка: настройка компьютеров, программного обеспечения, установка оборудования.
Чтобы сохранить уровень жизни и обеспечить устойчивость, важно развивать практические навыки, связанные с базовыми потребностями, и искать возможности в профессиях и товарах, которые остаются жизненно необходимыми в любых условиях.
Отличные списки и советы, спасибо!
Хорошо, а возможен ли рост и маштабирование микробизнеса в условиях кризиса, высокой инфляции и ключевой ставки?
Да, рост и масштабирование микробизнеса возможны даже в условиях кризиса, высокой инфляции и высокой ключевой ставки, но это требует особых стратегий, адаптации и осторожного подхода. Успешное масштабирование в таких условиях зависит от выбора ниши, оптимизации расходов и гибкости бизнес-модели.
Условия, позволяющие рост микробизнеса в кризис
Сфокусированность на базовых потребностях
Бизнес, связанный с товарами и услугами первой необходимости, остаётся востребованным даже при низкой покупательной способности населения.
Например: ремонт, еда, медицина, товары для дома.
Микробизнес быстрее адаптируется к изменениям, чем крупные компании.
Возможность быстро переключаться между нишами или продуктами помогает оставаться на плаву.
Низкие издержки и самообеспечение
Микробизнес обычно имеет низкие накладные расходы и меньше зависит от кредитов.
Теневые или неформальные рынки
В условиях высокой инфляции многие микробизнесы уходят в теневую экономику, что снижает налоговую нагрузку и бюрократические препятствия.
Стратегии для роста микробизнеса
Минимизируй издержки за счёт отказа от дорогих поставщиков, работы с локальными производителями и использования ресурсов по максимуму.
Уменьши количество посредников или перейди на прямые закупки.
Добавь новые услуги или товары, которые можно предлагать той же клиентской базе.
Используй мультиканальность — онлайн- и офлайн-продажи, маркетплейсы, соцсети.
Используй доступные технологии для автоматизации процессов (например, программы учёта, маркетинговые инструменты, цифровую рекламу).
Переводи часть бизнеса в онлайн: доставка, удалённое обслуживание.
Найди товары или услуги, которые особенно востребованы в кризис (ремонт техники, базовые продукты, обучение навыкам).
Пример: сборка мебели, переработка материалов, недорогая доставка.
Сохранение покупательной способности клиентов
Предлагай более дешёвые альтернативы: упрощённые версии продуктов или услуги с минимальными функциями.
Создай программы лояльности (например, скидки для постоянных клиентов).
Зарабатывай в твёрдой валюте, предоставляя услуги иностранным клиентам (фриланс, экспорт, IT).
Ориентируйся на платформы вроде Upwork, Etsy, Fiverr.
Масштабирование через партнёрства
Объединяй усилия с другими микробизнесами для снижения издержек или увеличения охвата.
Пример: кооперативная закупка сырья, совместное использование помещений.
Инвестируй прибыль в расширение бизнеса: оборудование, маркетинг, обучение персонала.
Избегай кредитов с высокой ставкой, реинвестируя только доступные средства.
Примеры масштабирования в кризис
Начни с частных клиентов, а затем масштабируй, предлагая услуги бизнесу (например, кафе или офисам).
Начни с репетиторства или курсов, а затем переходи к созданию онлайн-школы или образовательной платформы.
Производство недорогих товаров
Организуй изготовление предметов первой необходимости (например, свечей, мыла, мебели) с последующей продажей через маркетплейсы.
Начни с работы в локальном районе, а затем расширяйся за счёт улучшения сервиса или включения новых маршрутов.
Начни с небольшого участка и увеличивай производство, добавляя переработку (например, консервирование, продажу готовых продуктов).
Быстрая оборачиваемость денег. Не храни их в национальной валюте, покупай сырьё или стабильные активы.
Ставь на уникальность продукта или высокое качество обслуживания.
Проблемы с покупательной способностью клиентов:
Создавай доступные версии товаров или услуг.
Ищи локальные источники сырья или используй переработку.
Рост микробизнеса в кризис возможен, если действовать гибко, сосредоточиться на базовых потребностях, использовать технологии и адаптироваться к текущим условиям. Ключ к успеху — умение быстро реагировать на изменения, минимизировать риски и сохранять ориентацию на долгосрочные цели.